Le temps des Fêtes, un anniversaire ou un moment charnière de la vie sont souvent l’occasion d’effectuer des transferts d’argent importants : cadeaux financiers, soutien à un conjoint, aide à un enfant ou contribution à l’épargne d’un proche. Ces gestes sont posés avec générosité. Mais lorsqu’ils impliquent de l’investissement, ils peuvent entraîner des conséquences fiscales…
À l’approche de la retraite, beaucoup de propriétaires envisagent de « rapetisser » leur maison : moins d’espace, moins d’entretien, une vie plus simple. Mais avant de vendre, il vaut la peine de se poser une question : et si conserver (ou même acquérir) une résidence principale plus substantielle était non seulement avantageux pour vous,…
Quand on pense à la planification successorale, on imagine souvent la rédaction d’un testament ou la répartition équitable des biens entre les héritiers. Et c’est un bon début. Mais au-delà de ces gestes essentiels, il existe des stratégies concrètes qui peuvent faire une vraie différence — à la fois pour vos proches, et pour les…
Quand on parle d’assurance-vie, on pense souvent à une protection pour nos proches en cas de décès. Mais ce que beaucoup ignorent, c’est qu’elle peut aussi être un outil d’investissement redoutable, particulièrement pour les entrepreneurs et propriétaires d’entreprises. Bien utilisée, une assurance-vie universelle ou avec participation ne se limite pas à une simple couverture, elle…
Les régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER) occupent une place de choix dans la planification financière de nombreuses personnes. Cependant, leur popularité repose souvent sur une perception simplifiée de leurs avantages fiscaux, qui ne tient pas toujours compte des défis qu’ils peuvent poser à long terme. Un récent article de La Presse, intitulé « Inévitable, l’impôt sur…
Maximisez votre investissement dans leur avenir Les grands-parents ont des liens particuliers avec leurs petits-enfants. Ils partagent leur sagesse et leurs histoires avec leurs petits-enfants avides de les écouter, et il leur arrive de les gâter en leur donnant des friandises glacées avant le souper. Si vous le pouvez, vous pouvez faire des plans pour…
Programmes de fidélisation Chaque programme de fidélisation a ses propres règles quant à la possibilité de transférer des points à un bénéficiaire, vous devrez donc vérifier les politiques régissant vos programmes. Lorsque cela est permis, indiquez le programme de fidélisation dans votre testament et nommez le bénéficiaire des points. Fournissez également à votre exécuteur testamentaire…
Avec le passage à la retraite des baby-boomers, la plus grande cohorte d’âges au Canada1 beaucoup songent à leurs plans de retraite et successoraux et à leurs options pour transférer leur patrimoine d’une génération à l’autre. Cela a conduit à ce que l’on appelle le « Grand transfert de patrimoine », un transfert de patrimoine…
Faire un don financier à un petit-enfant peut être extrêmement satisfaisant, en sachant que vous contribuez à faire une différence dans la vie d’un être cher. La première étape consiste à choisir quand faire un don. Vous pouvez faire des dons financiers à vos petits-enfants de votre vivant ou à votre décès. Si vous faites…
Par Deanne Gage et l’équipe de la Sun Life Si vous avez des enfants, vous devez nommer un tuteur légal au moment de rédiger votre testament. Voici quelques conseils pour vous aider à prendre cette décision importante. Pour beaucoup de Canadiens, rédiger un testament est aussi plaisant que de passer la soie dentaire. Nous savons…