Comment diviser les actifs

La propriétaire d’une résidence secondaire a toujours eu l’intention de léguer sa propriété à ses deux enfants. Cependant, lors de la planification de sa succession, elle se retrouve face à un défi. Sa fille adulte passe régulièrement des vacances dans la propriété au bord d’un lac, mais son fils vit à trois provinces de là…

Célibataire? La planification successorale reste importante

Il est naturel de penser que la planification successorale d’un célibataire est moins complexe que celui d’une personne mariée avec des enfants. Mais ce n’est pas forcément le cas. De nombreuses mesures de planification successorale qui sont prises automatiquement par une personne mariée, comme le fait de léguer des actifs à son conjoint, nécessitent plus…

Erreurs fréquentes dans le transfert du patrimoine

Transfert du patrimoine Chaque année, au Canada, des éléments d’actif valant des milliards de dollars sont transmis au décès. Si on veut transmettre tout ou partie de ses biens à ses héritiers, on doit s’assurer qu’ils seront dévolus aux bonnes personnes et de la bonne façon. Malheureusement, le transfert du patrimoine n’a pas toujours lieu…

Le FERR rencontre l’assurance-vie conjointe payable au dernier décès

L’un des avantages fiscaux que le gouvernement accorde aux couples a lieu lorsque le premier conjoint décède. Le fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) de cette personne peut être géré par le conjoint survivant sans qu’il y ait d’impôt à payer à ce moment-là. Ces fonds continuent donc de croître avec un report d’impôt. …

Contrôler le patrimoine que vous laissez à vos héritiers

Si vous pensez une personne établissant une fiducie, vous pouvez imaginer qu’elle quitte son manoir au sommet d’une colline et qu’elle est conduite par son chauffeur jusqu’à des bureaux d’avocats majestueux que seules les personnes riches et célèbres visitent. En réalité, une fiducie peut être utilisée par presque tout le monde pour répondre à divers…

Quoi faire avec un héritage?

Vous attendez-vous à recevoir un gros héritage? C’est bien possible. Êtes-vous prêt à recevoir une telle somme? Peut-être pas. Voici comment vous y préparer. La « grande transmission du patrimoine », ça vous dit quelque chose? En 2026, les premiers baby-boomers canadiens auront 80 ans. Ils amorceront alors le transfert de pas moins de 1…

Devriez-vous aider votre enfant à acheter une maison?

La plupart des parents qui envisagent d’aider un enfant à acheter une maison ont quelque chose en commun. Lorsqu’ils ont acheté leur première maison, il était beaucoup plus facile de verser un acompte que maintenant. Aujourd’hui, les prix de l’immobilier ont grimpé, les réglementations en matière de prêts hypothécaires sont plus strictes et le coût…

Comment choisir un tuteur pour vos enfants?

La rédaction d’un testament occupe probablement la même place dans les priorités que l’utilisation de la soie dentaire. Nous savons que nous devrions le faire, mais nous remettons à plus tard ou nous évitons de le faire. Selon le Baromètre Sun Life 2019*, 67% des travailleurs canadiens sondés n’ont pas de testament. (*Le Baromètre est…

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