Planification successorale : et si vous pouviez donner plus… en payant moins?
Quand on pense à la planification successorale, on imagine souvent la rédaction d’un testament ou la répartition équitable des biens entre les héritiers. Et c’est un bon début. Mais au-delà de ces gestes essentiels, il existe des stratégies concrètes qui peuvent faire une vraie différence — à la fois pour vos proches, et pour les causes qui vous tiennent à cœur.
Des dons planifiés… pour un impact décuplé
Un article récent publié dans Les Affaires met en lumière un levier souvent méconnu : le don planifié. Cette stratégie permet non seulement de soutenir des organismes qui vous tiennent à cœur, mais aussi de réduire considérablement la facture fiscale au moment du décès.
Résultat? Vos héritiers reçoivent plus. Le fisc prend moins. Et votre impact dans la communauté continue de rayonner.
Pas besoin d’être millionnaire pour planifier avec cœur
Contrairement à la croyance populaire, la philanthropie n’est pas réservée aux grandes fortunes. Même un don modeste, intégré dans une stratégie réfléchie, (legs testamentaire, assurance vie, don d’actions cotées) peut faire toute la différence.
Chaque année chez Investamp, nous accompagnons des familles qui souhaitent aligner leurs valeurs avec leur planification financière. Et très souvent, une même phrase revient :
“Si j’avais su que c’était aussi simple et avantageux, je l’aurais fait bien avant.”
La planification successorale : bien plus qu’une question de chiffres
Planifier, c’est prévoir. C’est alléger le poids que vos proches auront à porter.
Mais c’est aussi semer dans leur vie et dans la société.
Chez Investamp, nous croyons que la planification successorale n’est pas une simple formalité juridique. C’est un geste de responsabilité, de générosité, et surtout, de transmission. Transmettre des biens, oui, mais aussi des valeurs.
Et vous, quel héritage souhaitez-vous laisser?
Si l’idée de faire plus avec ce que vous avez vous interpelle, notre équipe est là pour vous écouter et vous guider.
Parlons de vos objectifs, de vos proches, de vos convictions.
Parce qu’un bon plan, c’est bien plus qu’un chiffre au bas d’un relevé. C’est une empreinte qui reste.
Prenez rendez-vous avec nous. Parce qu’il n’est jamais trop tôt pour planifier… ni trop tard pour bien faire.
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