Portefeuille 100% actions: pour le meilleur et pour le pire
Découvrir la stratégie d’investissement optimale pour une retraite prospère et un héritage substantiel est un sujet qui fascine de nombreux investisseurs.
Une étude récente, s’étendant sur une période impressionnante de près de 2500 ans, révèle une vérité surprenante : placer la totalité de ses actifs en actions pourrait bien être la clé pour maximiser la création de richesse à long terme.
Selon cette recherche approfondie, les actions ont surpassé les obligations en termes de rendements ajustés à l’inflation, générant quatre fois plus de richesse. Cette constatation remet en question l’idée traditionnelle de diversifier les portefeuilles avec une proportion croissante d’obligations en vieillissant. En effet, les individus suivant une approche entièrement axée sur les actions pourraient non seulement aspirer à une retraite plus confortable sans avoir à augmenter de manière significative leurs économies pendant leur vie active, mais aussi à une probabilité réduite de voir leur capital s’épuiser pendant leur retraite, même en appliquant la stratégie de retrait de 4% ajustée à l’inflation.
Cette perspective offre une vue d’ensemble différente sur la planification financière pour la retraite et l’héritage, suggérant que l’acceptation d’une volatilité plus élevée avec un portefeuille 100% actions pourrait, en réalité, conduire à une sécurité financière plus grande à long terme.
Bien que l’approche 100% actions puisse se profiler comme la meilleure solution pour une accumulation maximale de richesse, un élément crucial à considérer est le niveau de confort de l’investisseur face au risque et à la volatilité des marchés. La capacité à maintenir une vision à long terme et à rester serein durant les périodes de baisse est essentielle.
Investir en bourse requiert une certaine résilience émotionnelle : il faut savoir garder son calme et regarder loin devant lorsque les marchés fluctuent. C’est cette endurance face à l’incertitude qui, au final, peut déterminer le succès de cette stratégie d’investissement audacieuse.
Nicolas Bérubé en parle dans une autre de ses chroniques pertinentes dans le quotidien La Presse.
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Un portefeuille 100 % actions ? OK, mais…
Photo – Daniel Lloyd Blunk-Fernández