Pourquoi choisir un conseiller indépendant change tout pour vos finances
Les résultat d’un récent sondage anonyme effectué par la Commission des valeurs mobilières de l’Ontario (CVMO) et l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) a jeté un pavé dans la mare : une proportion importante de conseillers travaillant au sein de firmes affiliées à de grandes banques canadiennes admettent être soumis à une pression constante pour vendre.
Objectifs de performance, quotas de vente, incitatifs liés à certains produits : autant de facteurs qui peuvent influencer les recommandations faites aux clients. Selon le rapport, près d’un représentant sur quatre reconnaît même que des conseils ont été donnés qui ne servaient pas directement l’intérêt du client.
Quand le conseil devient une transaction
Ce constat soulève une question fondamentale : que se passe-t-il lorsque le conseil financier est dicté par des impératifs de vente plutôt que par la réalité et les besoins uniques d’un client?
Le risque est simple : les décisions ne sont plus alignées sur les objectifs de vie des familles, mais sur les objectifs d’affaires de l’institution. Résultat : perte de confiance, manque de transparence, et surtout, un sentiment d’être un numéro dans une immense machine bancaire.
L’approche indépendante : une relation différente
Chez Investamp, nous croyons qu’un client mérite plus qu’un produit ou une simple transaction. Être conseiller indépendant, c’est avant tout être libre de choisir les stratégies et les solutions qui correspondent vraiment à vos besoins, à votre tolérance au risque et à vos projets de vie.
Ici, il n’est pas question de quotas ou de campagnes de vente saisonnières. Notre rôle n’est pas de remplir des objectifs de la maison mère, mais de bâtir une stratégie financière qui vous ressemble, avec une vision à long terme.
La transparence comme fondement
Parce qu’un client bien informé prend toujours de meilleures décisions, nous misons sur la transparence et l’éducation. Nous expliquons les options, les frais, les impacts, et nous ne craignons pas de trop en dire. Cette clarté crée non seulement un climat de confiance, mais permet aussi à nos clients de devenir pleinement propriétaires de leurs choix.
Une relation humaine avant tout
L’autre différence, c’est la proximité. Chez Investamp, nous connaissons nos clients, leur famille, leurs préoccupations. Vous parlez aux mêmes personnes au fil des ans, des gens qui vous accompagnent dans vos hauts comme dans vos bas. Cette stabilité fait toute la différence lorsqu’il s’agit de décisions qui touchent à votre patrimoine et à votre tranquillité d’esprit.
En conclusion
Le rapport de l’OSC et de CIRO rappelle une réalité parfois dure : dans certaines institutions, la pression de vendre peut brouiller la mission de servir le client.
Chez Investamp, notre mission est claire et assumée : servir vos intérêts avant tout. Avec intégrité, transparence et un accompagnement humain qui va bien au-delà des chiffres.
Parce qu’au fond, votre patrimoine mérite mieux qu’un produit de plus dans un tableau de ventes.