Les Autorités canadiennes en valeurs mobilières, qui regroupent les autorités provinciales et territoriales de réglementation des valeurs mobilières, ont introduit il y a deux ans une mesure visant à protéger les intérêts financiers des investisseurs. Les investisseurs pourraient donner à leur conseiller le nom d’une « personne-ressource de confiance ». Répondre à un besoin Un…
Par Krista Vermeer Agir à titre d’exécuteur testamentaire ou de liquidateur, c’est souvent s’acquitter de formalités déroutantes alors qu’une famille est en deuil. Voici quelques conseils utiles. Un membre de votre famille ou un ami vous a demandé d’être liquidateur de sa succession? Avant d’accepter, vous devez savoir que ce rôle s’accompagne de beaucoup de responsabilités…
Par l’équipe de la Sun Life Un testament protège vos biens et votre famille. Mais la plupart des gens ont un testament qui n’est plus à jour – ou n’en ont simplement pas. Voici les choses à prendre en considération lorsque vous rédigez le vôtre. Depuis le début de votre vie active, votre priorité absolue est…
Lorsque vous laissez un héritage à vos proches, vous avez l’intention de donner à chacun une aide bienvenue pour atteindre ses objectifs financiers et de vie. Personne ne souhaite qu’un héritage soit source de discorde entre les bénéficiaires. Malheureusement, cela peut se produire dans certaines situations si les plans ne sont pas partagés à l’avance…
Par Marie-Claude Marsolais Grâce à une planification fiscale et successorale minutieuse, votre héritage traversera les générations. Pour beaucoup de gens, épargner se résume à ces deux options : Mettre de côté juste assez d’argent pour financer leur retraite. Laisser un petit quelque chose à leurs enfants adultes. Mais ce n’est peut-être pas votre cas? De…
Avec la montée des prix de l’immobilier, la vente d’une ou de plusieurs propriétés peut être un couteau à double tranchant pour les propriétaires canadiens. D’une part, ils profitent d’une excellente conjoncture mais, d’autre part, ils ont une décision fiscale difficile à prendre. Si une seule résidence peut être exemptée de l’impôt sur le gain…
La propriétaire d’une résidence secondaire a toujours eu l’intention de léguer sa propriété à ses deux enfants. Cependant, lors de la planification de sa succession, elle se retrouve face à un défi. Sa fille adulte passe régulièrement des vacances dans la propriété au bord d’un lac, mais son fils vit à trois provinces de là…
Il est naturel de penser que la planification successorale d’un célibataire est moins complexe que celui d’une personne mariée avec des enfants. Mais ce n’est pas forcément le cas. De nombreuses mesures de planification successorale qui sont prises automatiquement par une personne mariée, comme le fait de léguer des actifs à son conjoint, nécessitent plus…
Le point sur les placements Vous avez travaillé fort toute votre vie pour assurer la sécurité des êtres qui vous sont chers – de votre vivant et après votre départ. Pourtant, vos économies pourraient disparaître très rapidement après avoir été transmises à vos bénéficiaires. Pour bien des gens, l’éventualité de transférer en bloc l’épargne durement accumulée…
Transfert du patrimoine Chaque année, au Canada, des éléments d’actif valant des milliards de dollars sont transmis au décès. Si on veut transmettre tout ou partie de ses biens à ses héritiers, on doit s’assurer qu’ils seront dévolus aux bonnes personnes et de la bonne façon. Malheureusement, le transfert du patrimoine n’a pas toujours lieu…